如何进行最佳投资组合的选择和控制，如何进行最佳投资组合的选择和控制研究？

如何进行最佳投资组合的选择和控制，如何进行最佳投资组合的选择和控制研究？

1、上一篇，谈了在投资中如何控制风险，具体分析了分散投资的好处和操作方法。是否我们就可以选择大量的产品进行投资呢？同理，人的精力是有限的，选择过多的投资产品，同样会使投资者陷入分身乏术，陷入难以管理的窘境，导致难以实现效益最大化的尴尬境地。

2、“分散投资” 和 “集中投资”，一直在投资界饱受争议。按照现代投资组合管理理论，分散持有各类产品可以极大的降低投资组合的风险，生活中的至理名言“不要把鸡蛋放在一个篮子里”，是一样的道理。

3、比如有一个账户资产二十万元，为了分散而分散，买了几十只产品，包括股票、基金、债券，分布行业之广泛，让人叹为观止，如果问他到底为什么买这些产品，他自己也说不上来，这样的投资组合显然是不可取的。要明白人的精力和时间是有限的，一心不能二用，并不是所有的理财产品投资对所有投资者都是适用的，要有所取舍，每种理财产品，均有其自身的运作规律和相应的投资策略匹配。查理芒格也提出“分散投资只会令自己分身不暇，宜重锤出击，集中火力专攻少数优质企业，创富路上便能一本万利”。巴菲特也批评过非理性的“分散投资”，但要明白是非理性的，只是为了分散而分散的“分散投资”方式。

4、那么，投资者到底怎样选择和配置投资产品，才是合理的呢？没有标准答案，因人而异，应根据自已的精力和时间，全职投资和兼职也有所差异，但至少是有利于管理，均衡投资，效益最大化为前提。投资者在进行理财产品的选择时，应当根据理财产品的特点，在自已的能力圈内选取，但不能局限于理财产品收益的束缚，也就是并不是收益率越高越好，应当从理财产品中挑选具有规避风险能力强，兼顾风险和收益，最终实现收益最大化的理财产品。

5、现实中做生意，有几个投资项目要进行，按照相对收益预期值排序，我们常常思考的一个问题：“到底要投多少钱在排名第一的投资项目上，要投多少钱在排名第三的投资项目上？”这在很大程度上取决于这两个项目的预期收益率的差距有多大，还有各产品的风险有多大，以股市为例：债券年收益5%、稳健型股票年收益10%、高增长型股票年收益25%。

6、实际的投资操作可能并不像以上预计的如此精确，但我们的任务就是根据过往投资实践中确定的事实，基于各种经验进行适当的推理，最终计算出各项投资的预期收益率。在这个过程中，由于每个人风险偏好的不同，还有经验方面的差异，因此将不可避免地受到理智和感情双重因素的影响，这才是投资风险管理的内涵。不管你有没有按照上述理论进行计算，但你的长期投资业绩将会客观地反映你的能力，业绩结果呈现在面前时，再根据业绩优化投资组合，这才是最好的投资管理组合。

“评估各项投资的收益预期，根据评估结果分配资金”，点明了投资管理行业的实质。

7、尼采说过一句话“兄弟，如果你是幸运的，你只需有一种道德而不要贪多，你会过得更容易些”，其中蕴含了很深刻的哲理，对投资者理财也许具有更深刻的启示。当投资者面对一大堆理财产品，不知如何选择时，也许尼采的话具有更强的说服力，更能引起投资者的重视和关注。

好了，这篇文章就和大家分享到这里，希望可以帮助到大家。另外，想要实现投资稳定盈利，建议大家可以多学习一些相关的课程内容。